一般口座から特定口座への変更手続きと注意点 - Parussini & Fils
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一般口座から特定口座への変更手続きと注意点

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FOIRE AUX QUESTIONS

一般口座から特定口座への変更に関するよくある質問

一般口座で購入した投資信託を特定口座に変更できますか?

はい、可能です。ただし証券会社によって手続きが異なります。多くの場合、オンラインで「口座振替」機能から手続きできますが、変更前に税金計算の影響を確認しましょう。

変更時に税金の計算はどうなりますか?

変更時点で含み益がある場合、一般口座では売却時まで課税されませんが、特定口座に移行してもこの扱いは変わりません。ただし今後の売却益は特定口座のルール(源泉徴収あり)が適用されます。

新NISAへの移行を考えていますが、口座変更は必要ですか?

新NISAを利用するには特定口座が必要です。一般口座の資産をNISA口座へ直接移せないため、一度特定口座に変更してから新NISAへ移行する二段階の手続きが必要になる場合があります。