NISA口座変更後の影響と手続きの注意点を解説 - Parussini & Fils
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NISA口座変更後の影響と手続きの注意点を解説

FOIRE AUX QUESTIONS

NISA口座変更に関するよくある質問

NISA口座を変更すると、これまでの積立金はどうなりますか?

NISA口座を変更しても、これまでの積立金(投資商品)はそのまま維持されます。ただし、新しい金融機関へ移管する場合は手続きが必要です。移管せずにそのまま保有することも可能です。

金融機関変更のベストな時期はいつですか?

NISA口座の変更は年度末(11月頃)までに行うのがおすすめです。これにより、新しい年度からスムーズに非課税枠を活用できます。変更手続きには時間がかかる場合があるため、余裕を持って行動しましょう。

NISA口座を複数持つメリットはありますか?

複数の金融機関でNISA口座を持つことで、各機関の特徴を活かした投資が可能になります。例えば、手数料の安さや取り扱い商品の違いを利用して、より効率的な資産形成が期待できます。