旧NISA非課税期間終了後の正しい手続きと税金対策
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FOIRE AUX QUESTIONS
旧NISA非課税期間終了に関するよくある質問
旧NISAの非課税期間終了後、何もしないとどうなりますか?
非課税期間終了後、そのまま放置すると自動的に課税口座に移行します。その後は売却益や配当金に通常の税金(約20%)がかかるため、事前に対策を検討する必要があります。
非課税期間終了前にできる対策はありますか?
主に3つの選択肢があります:(1)新NISAへ移行(ロールオーバー)、(2)売却して利益確定、(3)課税口座へ移行。各ケースに応じた税金対策をFPに相談するのがおすすめです。
ロールオーバーと売却、どちらが得ですか?
保有資産の内容や今後の運用方針によって異なります。値上がりしている資産は売却時の課税を考慮し、成長が見込める資産はロールオーバーで非課税継続が有利な場合もあります。個別のシミュレーションが重要です。