新NISA非課税保有限度額超えの影響と対策法
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FOIRE AUX QUESTIONS
新NISA非課税保有限度額に関するよくある質問
新NISAで非課税保有限度額を超えるとどうなりますか?
非課税保有限度額(生涯1800万円)を超えた場合、超えた分の投資利益には通常通り課税されます。ただし、限度額内の部分は引き続き非課税対象です。
限度額を超えないための対策はありますか?
成長投資枠とつみたて投資枠をバランスよく活用し、年間360万円の上限を意識して計画的に投資することが重要です。また、投資信託の売却タイミングを調整する方法もあります。
非課税投資枠は復活しますか?
はい、新NISAでは投資信託を売却した場合、その分の非課税枠が翌年に復活します。この仕組みを活用すれば、生涯1800万円の枠をより効果的に運用できます。