新NISA切り替え完全ガイド|金融機関変更の手順と注意点
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FOIRE AUX QUESTIONS
新NISA切り替えに関するよくある質問
新NISAに切り替える際、現在のNISA口座はどうなりますか?
新NISAに切り替えても、現在のNISA口座はそのまま維持されます。ただし、新規投資分は新NISAの枠を利用することになりますので、金融機関変更を検討する場合は手続きが必要です。
つみたてNISAで積み立てた分を売却して新NISAで再投資すべきですか?
必ずしも売却する必要はありません。既存のつみたてNISAはそのまま継続可能です。新NISAでは新たな投資枠が利用できるため、資産配分を見直したい場合に検討すると良いでしょう。
金融機関を変更する場合、どの時期に手続きするのがベストですか?
年度末や新年度開始前(2-3月)がおすすめです。ただし、手続きには2週間~1ヶ月程度かかる場合があるため、余裕を持って行動しましょう。また、各金融機関の締切日にも注意が必要です。