投資信託を複数持つリスクと回避策【新NISAの注意点】 - Parussini & Fils
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投資信託を複数持つリスクと回避策【新NISAの注意点】

FOIRE AUX QUESTIONS

投資信託を複数持つ際のよくある質問

投資信託を複数持つと管理コストが増えるのは本当ですか?

はい、複数の投資信託を保有すると、それぞれに信託報酬がかかるため、管理コストが累積的に増加する傾向があります。特にアクティブファンドの場合、信託報酬が高めに設定されていることが多いので注意が必要です。

分散投資の効果を得るために最適な投資信託の数は?

専門家の間では3-5本程度が推奨されることが多いです。過度な分散は「分散の分散化」を招き、かえってリターンを低下させる可能性があります。異なる資産クラス(国内株式・外国株式・債券など)に分けることが重要です。

新NISAで複数の投資信託を保有する際の注意点は?

新NISAの非課税枠には上限があるため、複数の投資信託に資金を分散しすぎると、効果的な資産形成が難しくなる可能性があります。また、定期的なリバランス(資産配分の見直し)が複雑になる点にも注意が必要です。